なにをやっているのか
自社サービス「マネイロ」は将来資金の診断ツールや、投資・保険をテーマにしたオンラインセミナーの運用、プロによるオンライン相談で資産運用をサポートするサービスです。
メディアや動画、診断ツール、専門家へのオンライン相談がひとつのプラットフォーム上にあるサービスは、国内でも例がありません。
モニクルフィナンシャルは、「金融の力で、安心を届ける。」ことをミッションに、「金融コンテンツ」「テクノロジー」「人の力」の3つをかけ合わせ、はたらく世代の資産運用をサポートするIT企業です。
「誰もが使える金融サービスプラットフォームを社会に実装する」というビジョンの実現を目指し、最先端のテクノロジーとオンライン上での人によるサービスとを組み合わせることで、どんなユーザーでも、安心して自分にとって最適な意思決定が行える社会の実現を目指しています。
中でも、私たちが開発・運用している「マネイロ」は、お金に関する学び・診断・相談の体験を通じて、自分に合った資産運用がはじめられるサービスです。将来資金、教育資金、万一の備えなど、目的に応じたライフプランニングを行い、新しいNISA（新NISA）、iDeCo、投資信託、債券、保険などを組み合わせて課題解決を行います。
私たちが重視しているのは、「学ぶ→目標設定→金融商品選び」といった正しい資産運用プロセスを誰もが実践できるようにすることです。人の力とテクノロジーを掛け合わせることで、お客様ひとりひとりに最適化された資産運用体験を提供しています。
メディアや動画、診断ツール、専門家へのオンライン相談がひとつのプラットフォーム上にあるサービスは、国内でも例がありません。2021年にサービスを開始してから、マネイロの累計体験者数は15万人を突破し、お客様満足度でも高い評価をいただいています。
なぜやるのか
はたらく世代は、将来資金の準備にはじまり、子育てや教育、住宅、万が一の備えなど、お金の課題の密集地帯です。そんなはたらく世代にこそ、正しい資産形成が必要だと考えています。
お金の悩みを解決するために「学び」「診断」「相談」を通じて、お客様が自分のペースで知識を身につけ、資産運用の専門家であるファイナンシャルアドバイザーによるサポートを得られる環境をつくりたいと考えています。
私たちは、お金の課題の密集地帯である「はたらく世代」にこそ、正しい資産形成が必要だと考えています。
はたらく世代には、将来資金の準備にはじまり、子育てや教育、住宅、万が一の備えなど、お金に関する課題が集中しています。
現在、お金に関する情報があふれ、すでに数多く存在する金融商品は、ネット等でどこからでも購入できるようになりました。しかし、自分や家族に最適な金融商品は何か、信用してもよい正しい情報なのか、判断がつかずに困っているという声も多く耳にします。
私たちは、このような悩みを解決するために、「学び」「診断」「相談」を通じて、お客様が自分のペースで知識を身につけ、自分の状況を客観的に把握し、資産運用の専門家であるファイナンシャルアドバイザーによるサポートを得られる環境をつくりたいと考えています。
どうやっているのか
当社のファイナンシャルアドバイザーは、単に金融商品を売るのではなく、投資や保険による「お客様のライフプランの実現」を重視しています。
お客様の目的に基づき、プランの立案から商品の選定までワンストップで提案します。従来のFPではない「金融プロフェッショナル」の領域で金融業界の希少人材として活躍できます。
「IT ✕ 資産運用コンサルティング」の最先端企業の強みを生かし、これまで蓄積されたデータを活用し、最新のマーケティング技術と顧客管理システムを駆使して個人の資産運用をサポートしています。
また、資産運用で重要な、「目標設定」「ライフプラン設計」「金融商品選び」においては、ファイナンシャルアドバイザーが、お客様の目的に応じたライフプランニングを行い、NISA、iDeCo、投資信託、債券、保険などを組み合わせて一気通貫で課題解決を行います。
そのため、当社のファイナンシャルアドバイザーは、単に金融商品を売るのではなく、投資や保険による「お客様のライフプランの実現」を重視しています。お客様の人生に寄り添うコンサルティングを提供するため、お客様起点の営業を最大限に評価する制度を設け、「お客様起点の営業」を実現しています。
