なにをやっているのか
私たち株式会社MONO Investment（モノ・インベストメント）は、Webサービスの開発・運営を通じて、資産運用コンサルティング事業者の資産運用の質を高め、お客様に対する効果的な提案や資産形成を実現させる会社です。
■事業内容■
1.資産運用コンサルティング事業者向けハイブリッド型ロボアドバイザー「WealthForce」
https://wealthforce.jp/
資産運用領域に特化したCRM機能、顧客資産自動取得機能、運用提案機能を搭載しており、
顧客管理からリアルタイムでの資産状況の分析、顧客毎の最適資産配分決定、提案書の出力までを一元サポートします。
2021年4月30日にローンチ後、IFAをはじめ多数の大手金融事業者様に導入いただいています。
【Wealthforceでできること】
・CRM機能
営業員の外交履歴や、お客様の資産状況に応じたToDoリスト作成など、リテール金融業に特化したCRM機能が搭載されています。
・保有資産の可視化
複数の金融機関の保有資産を統合し、アセットクラス（資産の種類）ごとに分類。お客様の資産を「見える化」することで、適切かつ効果的な投資提案を行うことができます。
・最適なポートフォリオの提案
リスク・リターン分析やお客様のニーズを踏まえて最適なポートフォリオ構成を提案します。提案の理由も明確に提示していくため、お客様が納得できる運用提案が可能になります。
・マーケット状況に応じた提案
お客様の保有資産ごとにマーケットとの関係性を可視化。市況に応じた顧客フォローをお手伝いします。
・新規顧客の獲得
個人向け資産管理サービス「投資のコンシェルジュ」の送客サービスを活用することで継続的な新規顧客獲得を実現します
2.個人投資家向けサポートサービス「投資のコンシェルジュ」
https://www.invest-concierge.com/
金融情報メディアや資産情報管理サービス、アドバイザー紹介・相談サービスなど、個人投資家自らが行う資産運用のサポートをするための各種サービスをワンストップでご提供しております。
【投資のコンシェルジュで提供しているサービス】
・金融情報メディア
中長期的な資産運用を考える上で必要な情報をテキストや動画などによりわかりやすくお伝えするWEBメディアです。
・資産情報管理サービス
複数の金融機関に跨る顧客資産情報を自動的に取得できるアカウントアグリゲーション機能をご提供。ご自身の保有資産を効率的に管理することができます。
・アドバイザー紹介・相談サービス
アドバイザー情報を検索し、投資家のニーズや意向に沿ったアドバイザーに対して相談することができます。
■今後の展望■
資産運用を効果的に実施するためには、金融理論に基づき、資産全体を考慮した上ででのポートフォリオ運用が必要不可欠です。そこで、まず私たちは、アドバイザー向けに提供するサービス"WealthForce"を通じて、アドバイザーが投資家の資産全体を把握しながら効果的な資産運用内容を提案できるようにするべく、WealthForceの利用拡大を目指しています。
また、ゆくゆくは"投資のコンシェルジュ"を通じて、投資家だけでもポートフォリオ運用を実現できるようなサービスを提供し、BtoB、BtoCの双方から資産運用が身近になるような世界を実現して参ります。
なぜやるのか
■ハイブリッドロボアドで資産運用をもっと身近に■
個人の資産運用領域においては、近年単なる金融商品の販売ではなく、お客様に寄り添った資産運用コンサルティングが求められております。それに伴いファイナンシャルアドバイザーに期待される付加価値も変化しています。
資産運用コンサルティングを担う新たなプレイヤーとしてIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）が注目されている他、ファンドラップ・SMAやロボアドバイザーといった、アドバイザーを介さない資産運用サービスも変容を遂げています。
しかしながら、私たちは、ファンドラップ・ロボアドバイザーといった既存サービスだけでは、適切な資産運用コンサルティングを実現することは難しいと考えています。「ポートフォリオ運用理論が複雑である」「顧客資産の全容把握が難しい」「カスタマイズした運用提案を提供することが難しい」といったハードルがあるためです。
そこで私たちは、ヒトとテクノロジーの強みを最大化したハイブリッド型ロボアドバイザーを開発・提供いたします。お客様の資産情報の取得や、難解な投資理論に基づく提案内容の構築は全てロボットに任せ、アドバイザーは投資家とのコミュニケーションやコンサルティングに注力できるような環境をご提供することで、アドバイザーの皆さまによる資産運用コンサルティングをサポートいたします。
またアドバイザーに対してだけではなく、個人投資家に対しても、ご自身の資産を簡単に把握できたり、アドバイザーに対して相談しやすくなるようなサービスをご提供することで、資産運用がもっと身近に感じられるような世界を実現してまいります。
私たちは難解な数式理解や複雑な商品設計を理解せずとも、全てのアドバイザーがお客様に機関投資家レベルの資産運用をデザインすることができる世界を目指します。
どうやっているのか
■メンバーについて■
ビジネスメンバー7名、開発メンバー20名の体制で事業を推進。プロダクト開発は内製化にこだわり、代表の意思決定がダイレクトに開発に活かせる環境を構築しています。
メンバーの年齢は近く、20～30代。友達のように気兼ねなく意見を言いあえる関係です。リモートワークがメインなので顔を合わせる機会は少ないものの、Web通話などを使って毎日話す機会をつくっています。
■働き方■
全員がリモートで勤務しています。定期的に集まってコミュニケーションをとっていますが、今後はオフィスも設立していく予定です。名古屋から参画しているメンバーもいるため、フルリモート希望の方も相談可です。
