なにをやっているのか
証券、保険、資産コンサルティング、不動産、税理士、社労士、弁護士といった資産運用の専門家が集まるプロフェッショナル集団として、お客さまのビジョン実現を総合的に支援する「トータル ビジョニング サービス」をおこなっています。
お客さまの現在地を正確に測るための診断分析、人生のさまざまなシーンに寄り添ったライフプランの提案と、実行のサポート。資産を切り口に、顧客の生涯におけるビジョンを共に探し、見つけ、独自のロードマップをもとに叶えていくための伴走支援サービスです。
一般的なIFAは金融商品の販売がメインとなりますが、きわみのIFAは、グループ内の弁護士や税理士といった専門資格を持つ士業とチームを組んで連携して金融商品以外の運用提案も行っており、お客様の幅広いお悩みにワンストップで対応することができます。
まだまだ創業したてのスタートアップではありますが、今後は、サービス拡充のためのさらなる事業展開も構想しています。
なぜやるのか
私たちが何より大切にしたいのは、
関わるお客さまと、ビジネスの垣根をこえた「人生の同志」として深く長い信頼関係を築くこと。
まるで友人へサプライズで贈り物をするように、
お客さまが心から喜んでくれることを自らのやりがいとするような仕事のあり方です。
そう気づいたのは、創業メンバーがまだ会社員として証券営業をしていた頃に金融業界に感じていたジレンマがきっかけでした。
資産運用のご相談をいただくお客さまは、それぞれ違ったお悩みを抱えていますが、
会社のノルマがあり、販売できる商品が限られる証券販売という仕事柄、お客さまにとってベストなご提案につなげられないシーンにどうしても直面するのです。
せっかくお客様が信頼できる担当者と巡り合えても、癒着を防ぐための転勤によって担当が変わらざるを得なかったり、証券会社にとって売上につながりにくい相続や事業継承といったお悩みには時間を割くことが難しかったり・・・。
そんな日々にもどかしさを覚えるうちに、
どうしたら真の意味での「お客さま本意」をきわめることが出来るのかを考えるようになりました。
さまざまなお悩みに対応できる幅広さはもちろん、それぞれの分野での専門性も欠かせない。
金融だけでなく法律・税の知識や、それらを包括的に組み立てるコンサル力などを網羅しようと思うと、
自分ひとりでカバーできることには、どうしても限りがありました。
根本的な解決のためには、
そもそも今の業界の在り方にとらわれたままではいけないのではないか。
そんな思いから、
事業を提供する私たち自身が一番受けたいと思えるサポートのかたちを追求していった先に生まれたのが、
きわみホールディングスの「トータルビジョニングサービス」です。
信じて背中を預けあえる各分野のプロと手を取り合い、
お客さま一人ひとりの声の形にぴたりとハマるようなオーダーメイドの伴走を叶え、
お客様の人生の道標のような存在になることが、私たちの願い。
お客様が資産を適切に運用できるようになれば、
目先の不安が晴れ、本来考えるべき将来のために時間やお金、心を割く余裕が生まれる人が増えていく。
その連鎖によって、資産運用で人生を幸せにできることが社会の当たり前になれば、
世の中はもっと明るく豊かになっていくはずです。
そんな未来に心からワクワクしながら、
今日も目の前のお客さま一人ひとりのビジョン実現という壮大なチャレンジに、
真剣に向き合います。
将来への不安を拭い去る手立てさえ知らないまま人生を費やしてしまう人が、
この世から一人もいなくなる、その日まで。
どうやっているのか
「この人に相談したら、なんとかしてくれる」
「困ったらとりあえず話してみよう」
日々の関わり合いの中で、目の前の相手からそんな風に信頼してもらえるような存在でありたいと、私たちは思っています。
＜そのために、やること／やらないこと＞
・信頼
人生の相談相手として頼っていただける存在でありたいからこそ、利益目当てでの営業活動や、技術知識を持つパートナーさんを業者扱いするようなことはしません。
何においても、まずは人として信頼される振る舞いを大事にしています。
もし自分の周りの大切な人から本気で助けを求められたとしたら、メリットや損得勘定と天秤にかける前にまず「早く助けてあげなきゃ」という気持ちになるでしょう。
家族や友人に対するようにお客様に真摯に向き合うことができていれば、それは自然と仕事のスピード感や受け答えの誠実さとして表れます。そんなふうに内側から滲み出る誠実さと真心によって信頼関係を築いていくことが、私たちの理想とする伴走です。
・ビジョンドリブン
資産運用は、あくまでビジョン実現のための選択肢のひとつ。そのため、現在の資産額やご予算といった数字情報だけを基準とした提案は行いません。
お客様が人生を通して守っていきたい資産は何か？将来どうなっているのが幸せか？
を対話を通して深堀り。その方の「人となり」の部分が先立つ伴走を目指します。
・真のお客さま本意
お客さまの資産運用を、既存のパッケージに無理やり押し込めてしまうことはしません。
それぞれのビジョンやご状況に合わせて、プランも伴走プロセスも完全オーダーメイド。
お客様にとってこれが良いと自信を持ってお勧めできるかという判断軸のもと、自社の商材に縛られずに提案を行えることが強みです。
＜仕事の進め方＞
営業は少数のチーム制で動いていきます。
チーム制と言っても、チーム同士が売り上げを競うものではなく、 各リーダーが営業方法やお客様とのコミュニケーションづくりをサポートすることで、相談や報告もしやすい・経験が少ない方でも安心してスタートを切れる環境を整えています。
お客様のフロントには証券や保険部門の担当営業が立つことが多いですが、士業のメンバーも営業同行でお客さまとコミュニケーションを取ることもあります。
働いているメンバーの仕事に対する熱量はとても高く、人間的も温かい人が多いため、良い雰囲気で自分の仕事に集中できる環境です。 また、証券・銀行・保険の分野をバックグラウンドに持つメンバーが多数在籍しているため、それぞれ得意分野を活かし、チャットや対面で相談をしながら提案準備を進めていくことができます。
東京オフィスは、2023年の10月に東京ミッドタウン八重洲へ移転すると共に、分野を超えた相談やコミュニケーションの活性化を図るため、フリーアドレスを採用しました。 名古屋オフィスも駅近で、通勤や外出に便利な立地です。
メンバーはグループ全体で40名。全員が何かしらの分野のプロフェッショナルとしてお互いに相乗効果をもたらせるような組織を目指し、日々研鑽を積んでいます。
きわみが実現しようとしているビジョン実現サポートは、まだまだ世の中であまり確立されていないビジネスモデル。
社内の組織体制や事業の立て付けなども目まぐるしいスピードでアップデートされていく中で、変化に対応していく柔軟性と適応力が求められる大変な仕事です。
かたや事業を始められる方の開業を支援したかと思えば、かたや人生の終わりを迎える方の想いをご家族に託したり。
簡単なことばかりではありませんが、お客さまの人生に登場するキーパーソンとして、葛藤の大きさの分だけ、やりがいがある仕事です。
