なにをやっているのか
お客様の人生をもっと豊かに。
IFA×FPで、さらなる価値創出を。
はじめまして。株式会社フィナンシャルクリエイトです！
私たちの事業をひとことで表すと、”一生涯に渡って資産運用のアドバイス”を行う会社。
キーワードは、教育×FP×IFAです。
私たちには、常に思っていることがあります。
どうして日本では、お金の教育が浸透しないのでしょうか。
守りの保険と、攻めの資産運用。
どちらも人生を豊かにするために必要なものですが、その特性を充分に理解して購入するユーザーは、どれだけいることでしょう。営業全員が、商品の仕組みを100％理解して販売しているでしょうか。
答えはNoです。
ですから私たちは、教育一体型のコンサルティングを通じて、まずはお客様にお金のことを知っていただく。その上で、保険・投資信託・株式・債券などの商品を提案します。
目指すは、目の前のお客様の人生を豊かにすること。
そして、お金の教育を日本のスタンダードにすることです！
◆フィナンシャルクリエイトの強み
・『FP』×『IFA』の両立モデルを導入
欧米で普及した10〜20年先を見据えた金融ビジネスモデルを、いち早く取り入れています。
・金融教育に特化
保険・投資信託・株式・債券などの商品を提案するだけでなく、もっと深い”金融教育”から入り込みます。生涯伴走。お客様の人生設計トレーナーです。
◆教育の取り組みとして…
・アドバイザー付資産運用サービス『WELL COACH』の運営
お客様がトレーナーから個別に学びながら、資産運用に挑戦できるサービスを運営しています。トレーナーは楽天証券と提携するIFA法人に所属しているスペシャリストです。
https://www.well-coach.jp/
・セミナー開催
代表の髙塚が登壇者として、数々のセミナーに参加しています。私たちが企画するものもあれば、協賛として参加するものなど、実績は以下をご覧ください！
https://www.financial-create.co.jp/seminar/
▼セミナー実績例
・お金のEXPO2023｜×株式会社マネーフォワード
https://event.moneyforward.com/expo/2023?utm_source=ad
・新春講演会｜×楽天証券株式会社 ※2024/1/14 10:00〜
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/learn/seminar/seminar_newyear2024/
なぜやるのか
金融業界を変える。日本にもっと、お金の教育を。
お客様とメンバー、どちらにとってもwin-winな関係を。
金融業界を変える。日本にもっと、お金の教育を。
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はじめまして。代表の髙塚です。
私はこれまで、金融コンサルタントとしての人生を歩んできましたが、いつも課題に感じていたことがあります。それは、作り手（商品企画元）・売り手（営業）・買い手（ユーザー）の知識の差が大きすぎることです。
例えば、貯蓄型の保険商品ってありますよね。投資すれば、◯年後に◯％返金されるというものですが、よく考えてみてください。金額を増やすルートが実はあるのに、割合が決められているっておかしくないですか？なぜ返金割合が最初からわかるのでしょうか。正解は、債券に投資をすることで、売り手側にも利益が発生する構造になっているからです。でも、買い手はもちろん、売り手もこの事実を知りません。教育を受けていないからです。
どちらも、だまされている。金融を知らなければ、この業界文化は一生変わらないでしょう。この現状を変えたくて、起業するに至りました。「勉強して、自分で判断して購入したい。」こう思っているお客様はたくさんいるはず…。お客様の目の前ではなく横に立って伴走するトレーナーとして、忖度なく向き合います。お客様の人生の幸せを叶えるために、一緒に走り抜けます。
お客様とメンバー、どちらにとってもwin-winな関係を。
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私ひとりでは、ここまでこれませんでした。メンバーたちの存在あってこそです。ですから、フィナンシャルクリエイトがメンバーたちにとってのメジャーリーグの舞台になって、愛される場所であってほしい。そう思っています。
会社として成長期を迎え、状況は刻々と変化しています。ですが、大切なことは変わりません。お客様の幸せとメンバーの幸せ、どちらも追求できる会社で在り続けます。
どうやっているのか
「お客様のために」を、メンバー全員で成し遂げる。
働くこと、ひいては人生を楽しめるような場所。
フィナンシャルクリエイトという会社が、メンバーにとっての挑戦の場所。いうなれば、メジャーリーグの舞台であってほしい。そこで、メンバーたちにとって働きやすく、達成できるようなカルチャー・仕組みづくりを行っています！
◆軸は共通、経歴はいろいろ、フランクなコミュニケーションを
40名の正社員メンバーと、30名の業務委託メンバーが活躍中です。未経験からジョインしたメンバーもいれば、外資系大手金融機関や生命保険会社で経験したメンバーも。年齢・経歴関係なく、各々が強みを活かして活躍しています。共通点は、「お客様の幸せを本気で叶えたい！」という想いです。
金融というと堅い印象を受けるかもしれませんが、実はみんな会話好き…。仕事の話をする時間と、他愛ない会話で盛り上がる時間。メリハリをつけて、業務に取り組んでいます。
◆人生を楽しめるような場所に
メンバーが活躍でき、ずっと働ける。結果、楽しいと思ってもらえる場所を目指しています。
・働き方
出社とリモートは自由に選択OKです。週に1度全員参加のコンプライアンス会議がありますが、Zoomで参加するメンバーもあります。転勤もなく、服装も自由。スーツは羽織らず、オフィスカジュアルでお客様とMTGするメンバーもいます。
・オフィス
東京本社と埼玉支店・千葉支社がありますが、どれもフリーアドレス。これから設立予定の横浜支社も同様です。千葉支店には、スマートガラスつきオンライン個室ブースや、ヨギボーを設置。その時の気分で、自由な場所で仕事ができる環境を整えています。
・還元率
売上が100あれば、うち80％はメンバーに還元される仕組みを整えています。ちなみに、一般的な割合は30％ほどです。
◆自由参加のイベントも
10周年社員旅行や忘年会、バーベキューなど…。自由参加のイベントもいくつか企画しています。
